Suplantación de Identidad

Es un tipo de fraude cibernético en el que los atacantes se hacen pasar por altos directivos (como el CEO, CFO, o director de operaciones) para engañar a empleados  - generalmente del área financiera o administrativa - y hacer que realicen acciones como:

• Transferencias bancarias urgentes.
   
• Compartir información confidencial.
   
• Aprobar pagos a proveedores falsos.

 Los delincuentes suelen usar correos electrónicos falsificados, técnicas de ingeniería social y suplantación de dominios para hacer que el mensaje parezca legítimo.

 1.. Reconocimiento 

2. Suplantación del correo o identidad  

3. Envía una orden urgente y confidencial 

4. El fraude se consuma 

• Pérdida económica directa.
   
• Impacto en la confianza interna y reputación.
   
• Posibles sanciones por mal manejo de recursos.
   
• Daño moral y estrés en empleados involucrados.

• Denuncia penal ante autoridades.
   
• Cooperación internacional si el dinero fue transferido al extranjero.
   
• Acciones civiles para intentar recuperar fondos (si hay rastros bancarios).
   
• Investigación interna y posibles sanciones administrativas si se detecta negligencia o participación interna.

• Activar protecciones en correos corporativos.
   
• Bloquear dominios falsos o similares.
   
• Monitorear actividad sospechosa.
   
• Realizar simulacros de fraude interno.
   
• Implementar políticas de doble validación para pagos (correo + llamada o firma digital).